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最近，有個好久不見的朋友小陳突然在咖啡廳裡拍拍我的肩膀，神祕兮兮地問：「欸，老兄，你對那個 BTCC 詐騙的傳聞有什麼看法啊？我最近想進場加密貨幣，聽說這家很老牌，但網路上又好多雜音，搞得我霧煞煞的！」

我放下手中的咖啡，看著小陳一臉困惑的表情，心想這可不是他一個人的疑問啊。的確，近年來加密貨幣市場簡直像坐雲霄飛車一樣，刺激又充滿未知。從比特幣 (Bitcoin) 一路狂飆，到各種新奇的虛擬貨幣冒出來，吸引了多少想搭上這班財富列車的朋友。但在這場淘金熱裡，除了要面對市場的巨幅波動，更讓人心驚膽跳的，就是那些層出不窮的詐騙陷阱了。今天，我們就來好好聊聊 BTCC 這個老字號的加密貨幣交易所，以及大家最關心的「BTCC 詐騙」到底是什麼回事，讓你也能成為加密世界的聰明玩家。

從老牌交易所到風波不斷：BTCC 的虛擬貨幣江湖路

說到 BTCC，它可不是什麼小毛頭。這家加密貨幣交易所早在 2011 年 6 月就成立了，算起來，比很多我們現在耳熟能詳的大平台都還要資深，簡直是加密貨幣界的「長青樹」了。它一開始叫做「比特幣中國」，創立於上海，後來在 2018 年被香港的區塊鏈基金收購後，總部就遷到了英國倫敦，換了個洋氣的名字 BTCC。它的創辦人，據說還是萊特幣 (Litecoin) 創辦人李啟威 (Charlie Lee) 的哥哥李啟元 (Bobby Lee)，這背景聽起來確實有點來頭，光是營運歷史就超過 11 年，官方還宣稱這段期間從沒發生過重大資安事件，用戶的資金也都沒遺失過，聽起來似乎挺靠譜的。

BTCC 主要的業務是專精在衍生品合約交易，也就是那些「當週合約」、「當日合約」和「永續合約」等等，適合想要以小搏大，或是避險的投資人。他們號稱服務範圍遍及超過 100 個國家地區，累積了超過 600 萬的註冊用戶。聽起來規模挺大，而且還有一個聽起來很厲害的特色，叫做「永久零穿倉分攤」。這是什麼意思呢？簡單來說，就是如果你因為市場劇烈波動導致爆倉（也就是虧損到保證金歸零），平台會承擔你超過保證金部分的損失，讓你最多只會賠掉自己投入的保證金，不會有那種「倒欠」平台的窘境，這對玩合約的投資人來說，確實是個不錯的保障。

除此之外，BTCC 還提供一種特別的「通證化代幣商品」交易，就是把現實世界裡的資產，像是黃金、白銀，甚至是蘋果、特斯拉 (Tesla)、Meta (臉書母公司 Meta Platforms)、微軟 (Microsoft)、台積電等這些大公司的股票，轉換成可以在平台上交易的代幣，而且號稱這些代幣都跟真實資產的價格是 1:1 掛鉤的。意思是你可以用泰達幣 (USDT) 這種穩定幣來買賣這些「虛擬股票」或「虛擬黃金」，聽起來是不是很方便又有趣？對於新手，他們也有提供模擬交易功能，讓你先用 10 萬泰達幣的「假錢」來練習，這點對剛入門的朋友來說，非常友善。

監管牌照與資產安全：這些「證明」夠力嗎？

在加密貨幣這個比較野性的市場裡，很多人最擔心的就是平台的安全性跟合規性。畢竟錢放在虛擬世界，萬一平台捲款跑路，或是被駭客攻擊，那可就血本無歸了。BTCC 官方也聲稱他們在這方面下了不少功夫，比如說他們持有美國貨幣服務業務 (MSB) 監管牌照 (編號：31000168143239)、加拿大貨幣服務業務 (MSB) 監管牌照 (編號：M20713346)，還有歐洲加密貨幣許可證 (編號：305950582) 等多國監管牌照。這些牌照，就像是金融機構的「身份證」一樣，表示他們在這些國家是受到監管的，也必須遵守當地的反洗錢 (AML) 條例。聽起來是不是很安心？

在資產安全上，他們也提到用戶的資金會存放在獨立的「冷錢包」(cold wallet) 裡。冷錢包就像是把你的錢存在保險箱裡，跟網路是斷開的，這樣就不容易被駭客偷走。另外，還有多重身分驗證和谷歌驗證 (Google Authenticator) 這些常見的安全措施，讓你登入或提幣時多一道防護。

不過，就像我前面說的，加密貨幣市場是潛力與風險並存的。台灣金管會 (Financial Supervisory Commission) 也頒布了「提供虛擬資產服務之事業或人員洗錢防制登記辦法」，顯示政府對虛擬資產的監管越來越重視。所以，選擇一個具備多國監管牌照、並且願意配合當地法規的平台，確實能為你的資金多加一層保護。

當「老牌」遇上「詐騙」：165 的警示聲響亮

講了這麼多 BTCC 看似光鮮亮麗的一面，但接下來要講的，才是讓小陳，甚至是許多台灣投資人最頭痛、最擔憂的重點：「BTCC 詐騙」到底是不是真的？

朋友啊，這正是最弔詭的地方。雖然 BTCC 號稱自己有十多年的營運歷史，還有多國監管牌照，但在台灣，情況卻有點不太一樣。根據內政部警政署刑事警察局的「165反詐騙專線」正式通報，BTCC 平台已經被列為「假冒的投資平台」！聽到這是不是覺得很震驚？一個這麼有歷史、有背景的交易所，怎麼會被警政單位點名詐騙呢？

這裡面可能存在一種情況：詐騙集團「假冒」BTCC 的名號。他們會利用假網址、假網站，甚至直接盜用 BTCC 的 Logo 和資訊，來招搖撞騙。這些詐騙手法通常都很類似：

• 高回報誘惑： 詐騙集團會宣稱他們的平台有著「穩賺不賠」、「高報酬率」的投資專案，讓你短時間內就能賺大錢。
• 無法出金： 一開始你可能小額入金，甚至能順利出金一兩次，讓你放下戒心。但等到你投入大筆資金後，他們就會用各種理由拖延，讓你無法出金。
• 各種名目收費： 接下來就是各種名目的收費陷阱了，什麼「稅金」、「手續費」、「驗證金」、「保證金不足」等等，變著法子讓你不斷匯錢。
• 假冒專家操縱： 他們可能會安排「投資老師」、「專業顧問」透過通訊軟體 LINE 等，對你進行「一對一指導」，其實是利用心理戰術，讓你一步步走進他們的圈套。
• 人間蒸發： 當你已經被榨乾，或者開始產生懷疑時，這些詐騙集團就會人間蒸發，網址失效，客服失聯，你投入的資金也跟著石沉大海。

而且，確實有台灣的用戶在知名BBS社群平台 PTT 上分享過負面經驗，提到在使用 BTCC 平台時曾遭遇交易功能失靈，導致無預警爆倉，而且客服的處理態度也讓他們非常不滿意。這些第一手的負面體驗，更是讓「BTCC 詐騙」的疑慮雪上加霜。

那麼，我們該怎麼看這件事呢？一個營運了超過十年的老牌交易所，為何在台灣市場會面臨如此嚴重的詐騙指控？這是一個很複雜的問題。可能是因為 BTCC 過去在台灣推廣業務的力道不夠，讓詐騙集團有機可乘，冒用其名號。也可能是其在台灣的合規性與推廣策略還有待加強。但無論如何，內政部警政署刑事警察局的 165 反詐騙專線的通報，是一個非常重要的警訊。它意味著，至少在台灣的脈絡下，存在著大量以「BTCC」之名進行詐騙的行為。

風險提示與聰明投資的建議

所以，小陳，還有所有想進場加密貨幣的朋友們，面對「BTCC 詐騙」這個議題，我們必須非常非常謹慎。這就像你走進一個熱鬧的夜市，雖然裡面有美味的小吃，但也要提防那些魚目混珠的假貨。

• 第一步：官方警示，務必重視。 既然台灣警政單位已經正式點名，那麼就應該把這個警示放在第一位。就算有「真的」BTCC 存在，但如果周圍充斥著「假冒」的詐騙集團，對於不熟悉加密貨幣操作的投資人來說，風險就高得離譜。
• 第二步：永遠查證，多方比較。 在選擇任何加密貨幣交易所時，千萬不要只聽信單一來源或網路上的片面資訊。要多方查證，看看這家交易所的用戶評價（不只是正面的，負面的也要看），有沒有受到當地監管，是不是有明確且容易聯絡的客服管道。同時，也要注意它的網路流量 (根據網站流量分析工具 Similarweb 的數據，BTCC 月間網路流量約 34 萬次，日均訪問量約 1.13 萬次，相較於頂級交易所，市場規模與流動性仍有差距)，因為較小的平台可能流動性不足，會導致滑價等問題。
• 第三步：拒絕「穩賺不賠」的誘惑。 這是詐騙集團最愛用的伎倆。記住，任何投資都存在風險，尤其是在波動劇烈的加密貨幣市場。如果有人跟你保證「穩賺不賠」，或是承諾超高的不合理報酬率，那八成就是詐騙。
• 第四步：小心通訊軟體「指導」投資。 很多詐騙都是從通訊軟體上的陌生人加好友開始，然後引導你到不知名的投資平台。記住，正規的投資建議不會是在社群軟體上由一個「老師」給你偷偷指導的。
• 第五步：從小額開始，做好功課。 如果你真的想嘗試加密貨幣投資，建議你從大平台、且具備良好聲譽與當地合法監管的平台開始，並且投入小額資金，邊學邊做。清楚了解每種交易的原理、手續費、入金與提幣的流程等等。提幣流程特別重要，建議提領至像 MAX 交易所這類支援台幣買賣的平台，方便你將虛擬貨幣換回新台幣。
• 第六步：警覺任何不合理的「費用」。 當你要求出金時，如果平台突然冒出各種奇怪的「稅金」、「升級 VIP 才能出金」等要求，那幾乎可以確定是詐騙了。

⚠️ 若你的資金流動性不高，或是風險承受能力較低，建議你更要審慎評估，千萬不要被高報酬沖昏頭。加密貨幣市場雖然充滿機會，但也暗藏著許多陷阱。投資前多一分警惕，就能少一分損失。希望今天的分享，能幫助你撥開加密貨幣世界的迷霧，做一個真正懂得保護自己的聰明投資人。

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