嘿，各位老朋友，今天咱們不聊股票，不聊房地產，來點新鮮的，也帶點刺激的——去中心化金融，簡稱 DeFi。你可能會想，這啥玩意兒？聽起來就很高深莫測，好像跟我們老百姓沒啥關係。別急，我跟你說，其實它沒你想的那麼複雜，就像我們平常逛街，找個APP比價買東西一樣，DeFi 裡頭也有個「比價大師」，今天我們的主角就是它—— 1inch 網路 (1inch Network)。

想像一下，你在網路購物，想買個最划算的智慧型手機，你會怎麼做？是不是打開好幾個電商平台，一個一個比價，看看哪家送的贈品多、折扣又最大？對吧！這就是咱們的日常。而 1inch 網路 (1inch Network) 在加密貨幣的世界裡，扮演的就是這個「比價大師」的角色。它不是單一的去中心化交易所 (DEX)，而是一個去中心化交易所聚合器 (decentralized exchange aggregator)。簡單來說，它自己不賣幣，但它能幫你「貨比三家不吃虧」。當你想在區塊鏈上兌換加密貨幣時，1inch 網路會跑遍十幾條區塊鏈上的四百多個流動性來源，像是以太坊 (Ethereum)、幣安智慧鏈 (Binance Smart Chain)、Polygon 等等，然後用它的獨門秘笈——「路徑尋找演算法 (Pathfinder algorithm)」，找出給你最划算的交易路徑，讓你拿到最滿意的價格。這就像你的手機裡裝了個加密貨幣專用的「全球導航系統」，不管你的幣想去哪，它都能給你規劃出最順暢、手續費最低的 VIP 路線。

根據他們自己公布的數據，截至目前為止，透過 1inch 網路處理的交易總量已經超過四千億美元，用戶總數也達到了一千一百多萬，在去中心化金融這個新興領域裡，這成績可真是相當亮眼！

那麼，除了這個「比價」功能，1inch 網路還有哪些看家本領呢？首先，它有自己的「1inch 兌換 (1inch Swap)」功能，這是你直接在平台上進行跨鏈代幣兌換的工具。而且，它還支援限價訂單，這就像我們在股票市場掛單一樣，你可以設定一個理想的價格，等達到那個價格時再自動執行交易，對於想精準操作的投資人來說，這功能真是太貼心了。再來，他們還有一個超級實用的「1inch 錢包 (1inch Wallet)」，這可不是普通的錢包，它是一個自託管錢包，意思就是你的資產完全掌握在自己手上，誰也動不了。這個錢包不僅內建了前面提到的去中心化交易所聚合器功能，還支援十多條區塊鏈上的資產管理。最酷的是，它有個叫做「融合模式 (Fusion mode)」的兌換功能，號稱可以讓你「零手續費」兌換，這簡直是為小資族量身打造的福利啊！此外，錢包還能讓你連結到各種去中心化應用程式 (dApps)、收集非同質化代幣 (NFT)，甚至支援 WalletConnect 功能，讓你更靈活地連接其他應用。

如果你想用法幣購買加密貨幣，錢包裡也整合了五個供應商，讓你在入門時更方便。安全性方面，生物識別驗證、密碼鎖定，甚至支援 Ledger 硬體錢包連接，讓你的資產安全多了一層保障。他們還有個「1inch 投資組合 (1inch Portfolio)」工具，幫助你精確追蹤加密貨幣資產的動態。對於開發者來說，1inch 也提供了應用程式介面 (API)，讓他們能更輕鬆地把 1inch 的功能整合到自己的 Web3 解決方案裡。而對於想深度參與 1inch 生態的用戶，他們有個「融合加強版 (Fusion+)」功能，你可以質押 1INCH 代幣來獲取「獨角獸算力 (Unicorn Power)」，然後委託給專業的解算器賺取獎勵。你看，這是不是功能多到有點眼花撩亂，但又充滿了各種可能性？

說到 1INCH 代幣 (1INCH token)，它可不只是個數字，它是 1inch 網路裡面的「身份證」兼「投票權」。1INCH 代幣是這個網路的治理與實用代幣。簡單來說，你如果持有並質押這個代幣，就能參與去中心化自治組織 (DAO) 的治理，也就是為這個網路的未來發展投票，決定哪些提議可以通過，包括資金庫的管理等等。這就有點像你買了某家公司的股票，就能參加股東大會，對公司決策有發言權一樣。所以，持有 1INCH 代幣，你就是 1inch 網路的「小股東」兼「決策者」。那麼，這個代幣在市場上的表現如何呢？如果你去看數據，截至我寫文章時的資訊，1INCH 代幣目前的價格大約是 0.20 美元。過去二十四小時內，它下跌了 13.04%，過去一週的跌幅也是 13.04%，而拉長到一年來看，它的跌幅更是達到了 62.26%。技術分析方面，目前的震盪指標和移動平均線都顯示為「中性」，但總體技術分析卻給出了強烈賣出訊號，這意味著短期內市場情緒偏向悲觀，賣壓較大。它最高的歷史價格曾經達到 0.99 美元（發生在 2022 年 8 月 10 日），而最低的歷史價格則顯示是 0.16 美元（資料顯示為 2025 年 4 月 7 日，這可能是一個預期或者資料誤差，因為未來日期出現的歷史價格數據需要特別留意），這也反映出加密貨幣市場的高度波動性。目前它的波動性達到 15.00%，這代表它的價格起伏相當劇烈。看到這裡，你是不是有點心涼？別慌，這就是加密貨幣市場的常態，高風險往往伴隨著高波動。

說到風險，去中心化金融聽起來很自由、很開放，但它並不是法外之地。1inch 網路對於「合規 (compliance)」這件事可是非常上心，它知道只有建立起安全可信賴的環境，才能讓更多人安心參與。所以，從 2022 年 8 月開始，1inch 網路就跟一家區塊鏈情報供應商 TRM 實驗室 (TRM Labs) 合作，導入了先進的錢包篩選機制。這套機制會例行性地檢查用戶錢包，看看有沒有反洗錢 (AML) 或受到制裁的風險。TRM 實驗室的應用程式介面 (API) 會查詢這個地址有沒有參與過非法活動，比如恐怖主義融資、被駭或被盜的資金、勒索軟體、詐騙等等，然後給出一個風險分數。如果一個錢包被識別為「高風險」，1inch 網路的系統就會限制這些地址連結到他們的應用程式、錢包或應用程式介面，甚至限制他們進行交易。這種主動出擊的態度，就像警察在街上巡邏，及時阻止犯罪行為一樣。在前面提到的「融合模式」下，那些幫忙執行交易的專業做市商，也就是「解算器」，他們也必須先通過客戶身分驗證 (KYC) 和企業客戶身分驗證 (KYB)，並進行錢包篩選，才能提供服務。根據統計，自 2022 年 8 月以來，TRM 實驗室的應用程式介面已經篩選了數百萬個錢包，成功阻止了數百個高風險地址進入其服務，這大大提升了平台的安全性。這證明了 1inch 網路在擁抱去中心化自由的同時，也積極承擔起維護金融秩序的責任。

當然，要建立一個龐大的去中心化金融生態，光靠技術是不夠的，還需要資金和盟友。1inch 網路在這方面也是一把好手。早在 2020 年 12 月，他們就完成了 1200 萬美元的 A 輪融資，由潘特拉資本 (Pantera Capital) 領投，還有 ParaFi Capital、區塊鏈資本 (Blockchain Capital) 等大牌投資者參與。接著，在 2021 年 12 月，他們又完成了一筆高達 1.75 億美元的 B 輪融資，這次由琥珀集團 (Amber Group) 領投，參與的投資者超過五十家，像是簡街 (Jane Street)、范德 (VanEck)、分佈式資本 (Fenbushi Capital) 等等，都是業界響噹噹的名字。這兩輪成功的融資，足以證明 1inch 網路的潛力深受專業投資機構的肯定，也為其後續發展提供了堅實的資金基礎。除了資金，他們也很注重「廣結善緣」。他們最近還登陸了 Solana 基金會 (Solana Foundation)，將他們行業領先的兌換費率和流動性引入到 Solana 的生態系統中。這意味著，未來你可以用幻影錢包 (Phantom) 和信任錢包 (TrustWallet) 等錢包，透過 WalletConnect 來體驗 1inch 在 Solana 上的服務。他們也積極參與各種行業會議和活動，像是最近在杜拜 TOKEN2049 (TOKEN2049 Dubai) 期間，他們就與 Solana、OKX Web3、Bitget 等合作夥伴共同舉辦了多場活動。這些舉動都顯示，1inch 網路不僅在技術上精進，也在市場拓展和社群建設方面不遺餘力，力求擴大其在去中心化金融領域的影響力。

總結來說，1inch 網路就像是加密貨幣世界的「全能管家」，它透過聰明的「路徑尋找演算法」幫你找到最佳交易價格，提供多功能的「1inch 錢包」讓你的資產管理更便捷，還用「融合模式」讓你的交易更順暢。雖然 1INCH 代幣的市場表現近期可能不盡如人意，而且加密貨幣市場本身就波動劇烈，投資需謹慎，但 1inch 網路在合規和安全方面所做的努力，以及其獲得的雄厚資金支持和積極的生態拓展策略，都展現了它在去中心化金融這個新興領域的領先地位和長遠發展的決心。

對於想嘗試去中心化金融的朋友們，1inch 網路確實提供了一個相對友善的入門點。它把複雜的跨鏈交易變得相對簡單，就像把一道數學題拆解成幾個步驟，一步一步教你怎麼做。然而，我還是要語重心長地提醒你：去中心化金融市場，風雲變幻，比天氣預報還難預測。即使 1inch 網路採取了許多安全和合規措施，但區塊鏈技術本身仍在發展中，任何投資都存在風險。特別是當你看到像強烈賣出訊號這樣的技術分析結果時，更要擦亮眼睛，多方評估，不要盲目跟風。

⚠️ 風險提示： 投資加密貨幣，特別是去中心化金融領域，存在高度波動性和潛在損失的風險。請務必在充分了解其運作模式、技術原理、市場風險和個人風險承受能力後，再做出投資決策。若資金流動性不高，建議先評估自身財務狀況，確保即使損失也不會影響日常生活，再考慮參與這類高風險高報酬的投資。記住，你的錢包，你做主，但風險也由你承擔。