你曾經幻想過，有沒有一種投資方式，能像開了一間自動販賣機，每天不用親自顧店，機器就能自動幫你買進便宜的商品，然後等價格好一點，又自動賣出賺取差價，讓你不分日夜、睡覺都能賺錢呢？嘿，這聽起來是不是有點像「躺著賺」的白日夢？別急，今天的專欄，我就要來揭開這個夢想背後，一套近年在金融市場，特別是加密貨幣（虛擬貨幣）界備受討論的「網格交易」策略。
網格交易，簡單來說，就是利用一套「交易機器人（機器人）」在設定好的價格區間內，自動執行「低買高賣」的指令。想像一下，你把一條長長的價格走勢圖，像切豆腐一樣，切成一格一格的，每一格都設定好一個買入點和一個賣出點。當價格跌到某一格，機器人就幫你買進；等價格漲上去，它就幫你賣掉，賺取中間的微小價差。它就像一個不知疲憊、沒有情緒的漁夫，在漲漲跌跌的潮汐中不斷撒網捕魚。這種策略最適合那些價格在一定範圍內來回震盪、沒有明確方向的市場，它能有效避免我們人類因為恐懼、貪婪或急著追漲殺跌而做出的錯誤判斷。
那麼，你心裡或許會想：「既然網格交易這麼厲害，那我是不是把『網格數』設定得越多越好嗎？這樣不就能捕捉到更多細微的波動，賺到更多錢嗎？」這可不是一道簡單的「是」或「否」的選擇題喔！這就好像你開了一間自動販賣機，如果把商品種類放得太多，每個小隔間都裝滿了，雖然選擇多，但管理起來會不會更複雜？利潤空間會不會被擠壓？
在網格交易的世界裡，網格數量的多寡，直接影響了你的交易頻率、單次獲利空間，以及最重要的「手續費」開銷。當你設定的網格數越多，意味著每兩個網格之間的價格間距就越小，交易機器人會更頻繁地進行買賣操作。這就像漁夫撒了密密麻麻的小漁網，只要有小魚蝦游過，就能立即捕撈。這樣的好處是，即使市場波動不大，你也能累積到更多的交易次數，賺取零星的網格利潤（已實現獲利）。
然而，這枚硬幣還有另一面。每一次的買進和賣出，無論金額大小，平台都會收取一筆交易手續費。如果網格數過多，導致每格的利潤空間非常微薄，甚至還沒來得及賺到錢，手續費就先把你的獲利給吃掉了。這就像你每捕到一條小魚，就要付一筆不划算的租金給船家。根據金融研究機構的經驗數據，建議每格利潤至少要設定在雙邊手續費（一買一賣）的兩到三倍以上，這樣才能確保每次交易都是有「淨利」可圖的，否則就只是在為交易所「打工」罷了。
而且，網格數越多，有時候也會讓你的資金利用率顯得不那麼理想。想像一下，你的資金被切分成好幾十甚至上百份，分散在各個網格點位上預掛訂單。如果市場價格一直只在某個小範圍內波動，很多網格點位上的資金可能就長期處於「閒置」狀態，無法被有效運用。這就像你的自動販賣機有上百個商品格，但只有中間的幾格賣得動，其他格位的商品就只能擺在那裡生灰塵，資金就這樣被「套牢」了。
此外，網格交易又分成好幾種模式，例如適用於直接買賣數位資產的「現貨網格」，又細分為追求穩定幣數量的「正向網格」（適合震盪上漲行情）、累積特定幣種數量的「反向網格」（適合震盪下跌行情），以及不預設方向的「中性網格」。另外，還有可以運用「槓桿」放大收益與風險的「合約網格」，包含了「多頭網格」、「做空網格」和「中性合約網格」。如果你選擇的是合約網格，網格數量的設定更是馬虎不得！因為一旦你使用了槓桿，市場的任何一個大波動，都有可能觸發「強制平倉（爆倉）」，讓你血本無歸。這就像借錢去賭博，贏了很爽，輸了就可能傾家蕩產。網格數量過密，意味著每一次波動都可能更接近你的爆倉點。
那麼，網格數到底應該怎麼選呢？其實沒有標準答案，這必須綜合考量多種因素。首先是「市場波動度」：如果標的資產的價格波動幅度大，例如像比特幣、以太幣這種漲跌幅比較明顯的加密貨幣，你可以考慮增加網格數，捕捉更多的小波動；反之，如果標的價格穩定性高，網格數就可以少一點。再來是「個人風險承受度」：你對於手續費的「消耗」有多少容忍度？能接受多少資金閒置？最後是你的「資金規模」：資金量大，可以考慮用「天地單」這種極寬的價格區間搭配相對較多的網格，讓機器人長期自動運行，雖然單次利潤低，但長期下來能積少成多，而且不容易發生「網格破網」的慘劇。所謂「天地單」，就是把網格的最低價和最高價設定到一個「天高地闊」的範圍，讓機器人幾乎不太會停擺。像是派網（Pionex）這類平台就提供了這種懶人設定。
但如果你的資金相對有限，或想追求更高的資金利用率，那就得設定較窄的價格區間與較少的網格，這樣雖然單次利潤高，但就很容易發生「網格破網」的狀況。一旦價格衝出你設定的上限或跌破下限，機器人就會停止交易，你的資金可能就被套在高點或低點，這時候你就得手動平倉，或者等價格回歸到區間內，才能繼續交易。這就像你的自動販賣機只在某個特定價格範圍內運作，一旦商品價格漲太高或跌太低，機器就停止服務了。
總之，網格數並不是越多越好，而是要找到一個「平衡點」。這個平衡點需要你根據當前市場的特性、預計的波動幅度、你口袋裡的錢錢，以及最重要的，你對風險的容忍程度來決定。你可以參考一些平台提供的「AI (人工智慧)策略」推薦參數，但別忘了，這些都是基於歷史數據分析出來的，歷史不保證未來，所以還是要自己多觀察、多學習。
最後，身為你的資深金融專欄寫手，我還是得嘮叨幾句。網格交易雖然能幫我們克服人性的弱點，實現被動收入，但它絕不是穩賺不賠的「魔法金庫」。市場永遠充滿了不確定性，即使是自動化的機器人，也可能面臨「網格破網」的風險，讓你的資金被套牢。特別是合約網格，它放大了潛在的收益，也同時放大了爆倉的風險，一不小心可能連本金都沒了。因此，設定好「止損觸發（自動停損價）」和「止盈觸發（自動止盈價）」是非常重要的，這能幫助你在市場劇烈波動時及時止血或鎖定利潤。
⚠️ 溫馨提醒：任何投資都伴隨風險。在投入資金之前，務必充分了解網格交易的運作原理，並考量自己的資金流動性與風險承受能力。若你的資金流動性不高，或者對市場不熟悉，建議先從少量的資金開始，或選擇風險較低的現貨網格策略，並確保單次網格利潤能有效覆蓋手續費，才不會賺了面子，賠了裡子喔！
